Обсуждаем риски, связанные с рынком Форекс

"Больше всего рискует тот, кто не рискует."

Иван Алексеевич Бунин

Приходя на Форекс, новичок, как правило, надеется на быстрый заработок. Поэтому потеря первого депозита воспринимается досадной случайностью – просто не повезло. Но дальше следуют новые потери, величина проигранной суммы быстро увеличивается…

Можно найти немало людей, заработавших не Форексе состояние. Но количество тех, кто потерял свои сбережения, в десятки раз выше. Многие люди, надеясь не быстрый и легкий заработок, вкладывают в торговлю на Форексе все, что имеют. Некоторые продают недвижимость, автомобили, залазят в долги. Результат, как правило, один и тот же – потеря всех денег.

На Форекс риски торговли должны быть приемлемого размера. Опытные трейдеры не рекомендуют использовать риск в размере, в котором, он может причинить психологический ущерб трейдеру. Размер риска должен соответствовать такой сумме, которую трейдер не боится потерять. Есть мнение, что риск 5% — это максимум. На самом деле, для некоторых инвесторов такой риск может быть причиной стресса. Здесь все зависит от количества средств на счете.

Торговый депозит трейдера дает понимание о его финансовых возможностях. Судя из этого можно сделать вывод, что для центовых счетов можно применять риск и 10%, при условии наличия на балансе не более 10 долларов, но все индивидуально и зависит от психологической составляющей человека. Если трейдеру не доставляет проблем потеря 10% такого счета, то это нормально, но с ростом депозита нужно снижать процент риска. 10 долларов и, к примеру, 100 воспринимаются уже по разному. 100 долларов никто не хочет потерять, поэтому риск снижают до 2-3%.

В идеале, при торговле на нескольких валютных парах, применяют риск 2% на все открытые сделки. Для чего это нужно? Одна сделка с риском 2% ничего не изменит, но когда корреляция берет свое, одна валютная пара начинает движение в сторону другой и убыток растет, риск уже не 2%, а 4, а то и больше.

Автоматические системы расчета торговой позиции могут облегчить расчет торговой позиции на ордер. Основные входные параметры такого советника – это размер торгового депозита, размер риска, расстояние цены до страховочного ордера стоп лосс. Если с рисками все понятно, и вам уже известно, что на классических счетах рисковать более 2%, а на малых счетах более 5-10% не стоит.

Размер стоп лосса зависит от торговой стратегии, которую трейдер использует для попытки извлечь прибыль из предполагаемого рыночного движения цены. Как уже упоминалось выше, есть системы для автоматического расчета оптимального размера торговой сделки. Торговая стратегия с большим уровнем стоп лосса будет требовать меньший размер сделки, если подчинятся правилам контроля над рисками. Это значит, что и прибыль будет меньше, но каждый решает для себя сам, какой тип торговли выбрать.

Любого человека, приходящего на Форекс, следует честно предупредить: для новичка риски на форекс очень велики:вероятность потерять свои деньги близка к 100%. Риск очень велик – нужны годы изучения этого рынка, чтобы научиться торговать с прибылью. А самое главное, научиться не совершать ошибок. К потере денег чаще всего приводят именно грубые ошибки в торговле, неправильный вход в рынок. При этом трейдер, как правило, знает, что поступает неправильно. Он неоправданно рискует, считая, что в данной ситуации такой риск оправдан. Да, нельзя увеличивать лот против правил манименеджмента. Но ведь ситуация так очевидна, курс ТОЧНО пойдет вот туда. Поэтому именно сейчас можно открыться большим лотом…

Именно такие ошибки и приводят к потерям. Курс идет против трейдера, он получает большой убыток. Потери давят, хочется немедленно их отыграть – и трейдер снова рискует, еще больше увеличивая размер лота. И опять невезение, снова потеря. Уже потеряно больше половины депозита – что делать? Пан или пропал – и трейдер рискует всей оставшейся суммой, в надежде на то, что сейчас-то ему точно повезет. Результат – потеря всех денег.

Описанный вариант типичен для начинающего трейдера. Почитав литературу по Форексу, новичок уже знает, что каких-то действий нельзя делать при всем желании – и все равно их делает. Это – вопрос дисциплины. Чем раньше новичок поймет, что без дисциплины на Форексе делать нечего, тем меньше денег он потеряет.

Перечислим основные ошибки начинающих трейдеров:

• Увеличение лота вопреки правилам манименеджмента.
• Торговля без Stop Loss.
• Торговля по мартингейлу.
• Усреднение позиций.
• Желание отыграться.

Риск в одной сделке ни при каких условиях не должен превышать 3% депозита. Опытный трейдер с хорошей торговой системой может позволить себе 5%, но не больше. Чем выше у вас сумма депозита, тем меньше должен быть уровень риска. Если у вас 100$, вы можете рискнуть и 5%. Но при депозите в десятки тысяч долларов уровень риска в одной сделке должен снижаться до 1 – 0,5%.

Еще одной причиной потерь является торговля без Stop Loss. Да, есть стратегии для работы без стопа, они могут показывать очень неплохие результаты. Но рано или поздно такая стратегия, как правило, дает сбой, обычно в результате какой-то нестандартной ситуации на рынке. В итоге трейдер теряет 30-50% депозита, а то и больше. Единственный вариант торговли без стопов состоит в ограничении убытков маленьким, по отношению к депозиту, размером лота. В любом случае, новичку торговать без стопов нельзя, такая торговля требует серьезного знания рынка. Поэтому – всегда ставьте стоп, безжалостно обрубайте убытки. Психологически обрубить убыток, зафиксировав его, очень сложно. Но этому надо научиться. Рубите убытки, давайте расти прибыли – это аксиома успешного трейдинга.

Многие трейдеры пытаются торговать по мартингейлу. Принцип прост: получив убыток, вы удваиваете лот. По теории вероятности, рано или поздно вы отыграете весь убыток. Но здесь есть важный момент: у каждого трейдера бывают затяжные периоды неудач. Можно получить даже 15-20 неудачных сделок подряд, при использовании мартингейла это почти неминуемо приведет к потере депозита. Использование мартингейла лежит в основе многих автоматических торговых систем (советников) – пользоваться ими нельзя. Рано или поздно они обязательно «сольют» все ваши деньги. Лучше вообще не пользоваться автоматически торгующими советниками, как бы их не рекламировали – учитесь торговать вручную.

Достаточно часто трейдеры усредняют свои позиции. Например, рынок пошел против вас, вы торгуете без стопа. Когда цена дошла до уровня сопротивления или поддержки, вы ставите второй удвоенный ордер в том же направлении. Первый же откат позволит вам отыграть убыток. Если цена не пошла в нужном направлении, у очередного важного уровня вы открываете третий ордер, снова увеличив его размер. В этом смысле усреднение похоже на мартингейл, и результат обычно тот же – потеря депозита. Рано или поздно трейдер попадает на затяжной безоткатный тренд (вместо откатов – «полочки») и теряет свои деньги, так как размера депозита не хватает, чтобы выдержать просадку.

Желание отыграться – одна из самых распространенных ошибок. С этим желанием можно бороться только одним способом: не допуская его появления. Это значит, что вы не должны допускать больших убытков. Не рискуйте больше чем 1-3% депозита, и вы будете чувствовать себя вполне комфортно. Неудачный вход станет для вас вполне обычным делом, от него не застрахован ни один трейдер. Вы знаете, что эта потеря практически никак не скажется на вашем депозите, и в следующих сделках вы все равно возьмете свое. Нет желания отыграться, нет неоправданного риска, нет новых потерь.

Помните о том, что на Форексе есть крупные игроки, манипулирующие рынком в своих интересах. В любой момент они могут качнуть рынок в нужном им направлении, заставляя простых трейдеров терять деньги. Не забывайте о возможности спекулятивных движений – именно на них трейдеры теряют основную часть своих средств.

К сожалению, трейдеры вынуждены учитывать в своей работе и риск столкнуться с недобросовестным брокером. Как правило, такой брокер всегда играет против своих клиентов, так как не выводит их средства на межбанковский рынок. Чтобы клиент проиграл, используются самые разные методы: задержка с исполнением ордеров, проскальзывания, реквоты, потеря связи с сервером. Но даже если трейдер сумел в этих условиях что-то заработать, нечестный брокер просто не даст ему вывести эти деньги. Начинаются всевозможные проволочки, отписки, ссылки на нарушение правил торговли и т.д. На практике в лучшем случае удается вывести те деньги, которые вы вложили в торговлю.

Помните, что брокер имеет полный доступ к вашему терминалу. Это значит, что он может видеть, как вы торгуете, по какой стратегии, какие индикаторы используете и т.д. Все, что есть на ваших графиках, доступно брокеру. В результате он может подобрать для вас персональную ловушку, чтобы заставить вас потерять депозит. От этого варианта легко подстраховаться, проводя технический анализ на терминале другого брокера. На рабочем терминале вы только открываете и закрываете сделки.

Чтобы гарантированно избежать возможных проблем, следует выбрать надежного брокера, на практике доказавшего свою честность. Таких компаний сейчас достаточно много. Еще надежнее будет торговля через крупный банк, предоставляющий возможность работы на Форексе.

Помните, что риски на Форексе можно и нужно уменьшить. Предупреждён – значит, вооружён. Успехов!

С уважением, Иван Сухой
Successful-trader.ru