«Ставлю на всё!»: типичная ошибка трейдеров

"Либо играть по-крупному, либо вообще не играть."

Двадцать одно (21)

Заработать как можно больше и быстрее – то желание, которое губит как новичков, так и профессионалов. Как ни странно, даже опытные специалисты порой не могут устоять перед соблазном получить сразу как можно больше. Но у новоприбывших эта проблема возникает гораздо чаще, и это – одна из главных причин, почему такой огромный процент людей покидает рынок уже в первые месяцы.

 Новички имеют очень смутное представление о правилах управления капиталом. Все мы хоть раз видели эпизод какого-нибудь фильма, где человек «ставит на всё» в казино… и проигрывает. Но, поскольку начинающие трейдеры либо совсем не интересуются азартными играми, либо постоянно сливают там деньги, взаимосвязи между кадрами кино и финансовым рынком они не улавливают. А тем временем мани-менеджмент – первое, чему нужно следовать в работе.

Вы можете быть сколь угодно хорошим специалистом, но даже в этом случае иногда будут промахи – к сожалению, на 100 % рынок не предсказать. И, если в такой момент на кон был поставлен весь депозит или даже его половина, вы рискуете потерять всё и сразу. И восстановить эту сумму будет уже невозможно.

 

 Зачем трейдеры рискуют всем?

Ответ на этот вопрос кроется в людской психологии. Нередко даже те люди, у которых жадность прежде не проявлялась ни в коей мере, становятся неуправляемыми перед экраном своего компьютера, где прыгают котировки. Воображение рисует богатую жизнь, свободную от проблем, и разум становится бессилен. Что интересно, многие потом вспоминают эти мгновения с недоумением: для них собственное поведение необъяснимо.

Но ещё до того, как человек оказывается в такой ситуации, им руководит непонимание – почему он должен вкладывать в сделку лишь какую-то малую часть денег? Большинству людей это становится понятным только на практике, когда они видят, какие суммы съедает каждый пункт, пройденный графиком не в ту сторону. А пока этого не произошло, очень сложно убедить трейдера, что нельзя рисковать большим процентом от депозита и уж тем более всем депозитом. Происходит это и от того, что пояснения преподавателей в ДЦ бывают очень расплывчатыми. Как, впрочем, и в учебниках: вы «должны» соблюдать правила управления капиталом, и точка. В объяснения, почему это важно, никто особо не вдаётся.

Отсюда и возмущение многих новичков, особенно тех, кто кое-как смог накопить свой стартовый капитал. Они негодуют по поводу того, почему должны ставить только 1/10 от депозита, если можно вложить сразу все деньги и получить прибыль в 10 раз больше. «Ставлю на всё!» - типичная ошибка трейдеров, особенно новичков.

Но если бы только новоприбывшими ограничивался список потерявших все деньги на одной сделке! Ничего подобного. Если вы почитаете биографии известных трейдеров, то узнаете, что примерно каждый третий из них хоть раз терял всё своё состояние либо за один раз, либо за несколько дней. Почему, ведь прежде они соблюдали мани-менеджмент, показывали поразительные результаты? Как правило, эти люди позволяли себе сделать исключение ради одного случая, когда были уверены, что цена пойдёт в нужную им сторону. Тем самым они хотели за раз сильно увеличить капитал, нарушая правила.

Джек Швагер, известный трейдер, в своей книге «Биржевые маги» рассказывает о том, что ему пришлось потерпеть немало неудач, прежде чем он стал хорошо зарабатывать на финансовых рынках. Причём каждый раз он стабильно получал положительные результаты, но терял всё на одной сделке. Нужно сказать, что примеры бывают положительными – даже Джордж Сорос признаётся, что для получения своего миллиарда во время краха Банка Англии он пошёл на существенный риск. Но в целом тенденция ясна – это опасность для вашего капитала, и очень большая.

Значит, даже знание мани-менеджмента и правил торговли не гарантируют, что вы однажды не решите рискнуть всем. Поэтому, помимо тщательного изучения правил управления капиталом и методов торговли, нужно учиться держать под контролем свои эмоции. Недаром именно на них списывают до 80 % успеха или неуспеха трейдеров. Взять за правило постоянно интересоваться этой темой и контролировать себя в письменном виде (дневник) – лучшее решение разумного специалиста.